El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció que entregará a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago información sin cargo para que puedan construir perfiles de riesgo y así identificar cuentas potencialmente ligadas a apuestas no autorizadas en internet.

Esta acción se enmarca en un conjunto de controles sobre las operaciones electrónicas que se aplicarán en el país, con el fin de cortar el financiamiento hacia plataformas de juego que no tienen permiso oficial.

De acuerdo con lo comunicado por la autoridad monetaria, los datos permitirán anticipar la detección de cuentas que sirvan como canal para transferir fondos a otras vinculadas con actividades ilícitas de juego.

Con esta información, los bancos y las billeteras virtuales podrán reconocer más fácilmente comportamientos anómalos en las transacciones de sus clientes.

La meta es impedir que las cuentas bancarias o virtuales actúen como intermediarias para sostener apuestas que no tienen la habilitación requerida.

El anuncio fue hecho mediante un comunicado oficial, donde se subrayó que el intercambio de datos se hará con un "tratamiento confidencial y responsable".

La propuesta busca afianzar un sistema de prevención que combine información, tecnología y colaboración entre todos los participantes del esquema de pagos nacional.

Según la normativa, los administradores crearán, a partir de datos públicos, un perfil de riesgo de fraude para cada usuario.

Estos perfiles se entregarán sin costo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP).

Los bancos y las billeteras virtuales deberán emplear esta información como una herramienta complementaria dentro de sus sistemas de control.

Específicamente, los perfiles se usarán en el monitoreo de transacciones, en el proceso de alta de nuevos clientes y en las revisiones periódicas que las entidades hacen para cumplir con las normas de "conozca a su cliente" (KYC).

La puesta en marcha será progresiva y, según el BCRA, busca ofrecer una visión integral que mejore los modelos de análisis ya existentes en el sistema de pagos.

De este modo, el organismo pretende reforzar la prevención y facilitar la identificación temprana de movimientos sospechosos relacionados con el juego ilegal en línea.

Fuente: Noticias Argentinas

Contexto: Esta medida se suma a otras iniciativas previas en Argentina para regular el juego online, como la creación de un registro de operadores autorizados y la prohibición de publicidad de apuestas en ciertos ámbitos, buscando proteger a los usuarios y evitar el lavado de dinero.